2020年以来，工行大同分行按照“全行办，高管办”的私人银行业务发展理念，围绕“增客户、增资产，增收入”三个目标，通过“三高引领，机制保障，非金融服务”等方式，推动了私人银行业务持续稳健发展，不仅成为打造“第一个人金融银行”发展战略的新动力，也为全辖经营绩效的提升开辟了新的增长空间，私人银行中间业务收入提前完成全年计划。
以活动为引领，推动234价值提升。该行始终将私人银行业务定位为全面打造“第一个人金融银行”发展战略核心竞争力提升的突破口，坚持高标定位、高端引领、高管营销，持续把各支行一把手作为私人银行业务发展第一责任人，深入开展“234价值提升计划”和“高价值客户精准提升专项竞赛”，下发各支行大客户资产明细，持续开展“高管营销高端”,全面推进高端客户发展战略落地，在活动过程中各级管理人员成为全辖发展私人银行业务的主力军，通过“行长面见、签约配置和增值服务体验”，晋级了大客户提升率、签约率、保留率和产品覆盖率，为实现“第一私人银行”战略目标起到了引领作用。
以激励为保障，激活员工主动性。该行持续以考核引导和机制保障为主要抓手，以考核引导促进理念转变，以激励保障促进客户落地。制定印发《大同分行2020年私人银行客户维护与拓展激励办法》，突出四个原则，即“突出效益，贡献为本”、“突出团队，兼顾个人”、“突出谁营销、谁受益谁维护”、“突出增量，兼顾存量”，将支行管理人员拓户奖励纳入其中，在办法中明确对新增客户和配置产品的奖励标准，配套制定了营销活动奖励办法，极大激发了各支行发展私人银行客户的动力。同时出台了《大同分行2020年私人银行专业评价实施方案》，考核引导、机制激励形成的“组合拳”，掀起了争揽高端客户竞赛热潮。
以服务为支撑，提升客户满意度。在私人银行业务发展过程中，该行大胆探索尝试把非金融服务作为外拓内提的重要抓手，根据客户的兴趣爱好，持续创新非金融服务模式，坚持把“非金融服务”常态化：邀约私人银行客户参加五粮液之旅和五粮液品鉴沙龙等客户感兴趣的增值服务活动，增加与客户的接触、联系，达到与客户拉近关系和彼此更加熟悉了解的程度，便于该行更好地为客户提供服务和帮助，满足客户金融和非金融服务需求，提升服务层次，加深与客户粘度，建立客户与客户、客户与财富顾问的沟通交流平台，拓展私人银行客户群体。
以培训为依托，促进素质大提高。加大私人银行业务培训力度，8月份特邀省中心专家为各家支行行长及中心财富顾问进行了培训；同时采用“请进来、走出去”“远程教育”“结构化培训"“以工代训"等多种形式，更好地提高职业素养，增强职业精神，熟悉专业知识，掌握实践技能。在全行推广私人银行专业资格认证考试，加强对从业人员的专业知识、沟通技能、礼仪修养、文化底蕴的培训，缩小客户经理与高端客户的沟通差距，熟练掌握私人银行金融产品内容和特点，逐步提高顾问咨询、全权委托资产管理的能力。
