工行长治八一路支行积极开展“涉赌涉诈”账户治理工作

   根据人民银行、总分行工作安排，为有效防范以个人结算账户为工具的跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，阻截违法犯罪活动资金链，维护金融市场稳定，保护人民群众资金安全，工行长治八一路支行积极响应关于“涉赌涉诈”账户治理的工作要求，开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作。

    1． 全面排查，落实管控。根据总行提取的问题账户清单，我行详细制定了排查方案，组织安排专人面向部门及网点做了通知部署，明确排查内容、时间和要求，成立排查专项小组对账户开立、使用等环节详细核查，对于排查中遇到的可疑账户，及时采取只收不付控制措施，并上报市分行，有效推动了本次排查工作的迅速开展。

    2． 加强培训，源头防控。营业室加强员工培训，明确“涉赌涉诈”账户特征，提高员工对“涉赌涉诈”账户识别能力，利用晨夕会时间学习案例，掌握案例中风险防控点，并强调在为客户开户时，了解客户相关背景信息、账户使用目的，对可疑客户拒绝开户，从源头打击涉赌涉诈犯罪。

    3． 开展宣传，提高意识。利用网点LED电子屏滚动播放反赌反诈宣传标语，营造良好的社会氛围。向到店客户发放反赌反诈宣传折页，向易受骗群体尤其是老年客户传授防范电信诈骗知识，让广大群众意识到跨境赌博、电信网络诈骗对社会及个人家庭的危害，提升群众风险识别能力与防范意识，凝聚全民“反赌反诈”力量。