建行长沙天心书院北路支行开展“防范电信诈骗，强化账户管理”知识培训

 

   一、加强责任意识，严格制度落实。

 

   防范电信诈骗，阻断违法犯罪资金链路，从源头上控制违法账户的开立，需要员工将合规操作落到实处。开立账户时，对客户的来源身份进行审核，对客户开立账户用途进行询问；在开立账户前，按照账户管理制度严格操作，抑制风险。若没有按照规章去操作，而是按照平时的行为习惯去操作，会使日常的业务操作没有规范化，极易出现差错，引发风险事件，给网点带来风险。

 

   二、夯实合规基础，践行合规理念。

 

   首先，网点班子成员带头，在夯实业务理论知识的同时，引导全员牢固树立合规理念，梳理各条线易忽视的漏洞，带领全员学习最新相关规章制度，加强培训力度。同时针对电信诈骗等案件特征，整理出违法开户特征，全员学习提高识别违法行为的能力，将警示案例深入每位员工的心中，切实从源头上减少违规风险。对于账户买卖等案件进行讨论，并针对自身岗位工作中碰到的难点及时总结经验，现场进行情景演练，提高大家应对此类客户的能力，提升员工合规履职能力。

 

   三、实施有效监督，定期自查自纠。

 

   通过对账户管理的把控理解，结合具体业务强化风险易发点的合规控制。不仅要在源头上控制虚假开户、违法开户等现象，也要强化存量账户的风险监控，对交易时间、交易金额、交易频率异常的账户进行定期排查。对公客户经理、对公柜员要加强名下对公客户的账户使用情况的管理，降低业务风险的发生。定期进行员工行为排查，自查自纠，加强员工风险防范意识，牢记底线、红线，做到合规从业。