工行长治分行银行卡中心加大反洗钱工作检查整改落实

   工行长治分行认真安排落实全辖三季度卡条线反洗钱检查，以非现场与现场检查相结合的方式对辖属支行、网点进行全面检查，覆盖面达到100%。部门经理是本专业检查第一责任人，对本业务检查结果负责；各支行行长是本行自查工作第一责任人，对本行自查结果负责，确保基层行的自查工作质量。

   一、严格从三个方面落实检查要求（一）、个人客户身份识别情况检查要点：核查营销受理环节是否完整取得业务所需申请资料及客户授权，是否落实资料信息真实性、有效性、完整性审查职责。 

  （二）、特约商户客户身份识别情况：1、商户准入是否落实了实名制管理的各项要求；2、商户是否符合FATF要求；3商户定期巡检情况。（三）、专业反洗钱内部控制制度及执行情况：调阅本专业年度工作要点、检查计划和培训课程安排，检查是否推动、督促、落实本专业条线对客户身份信息资料进行采集、登记和核实，完善和提升客户信息质量；是否将反洗钱工作纳入本专业条线工作计划、检查和培训范围等。

   二、从严督导整改工作的落实（一）认真落实整改和责任追究。存在问题的支行要根据检查发现的问题，认真查找问题产生的原因，从体制机制、系统流程、制度执行等层面进行逐条整改，并采取有效措施；对于无法整改的，要逐一说明原因，并制定今后管控措施。（二）加强日常管理，严格落实个人客户身份识别，确保身份信息的真实性。严格落实“亲访亲签”的要求。对于存量客户及时提示客户更新资料信息。（三） 商户准入落实实名制管理的要求，严格小微商户申请成功之日起30个自然日内就相关信息进行二次核实。他行开户和个体工商户严格落实28要素采集及录入。商户定期巡检，留存商户巡检记录。要求支行严格审核商户的准入资质和特约商户实名制，对特约商户的资质材料、经营情况开展现场调查，根据新商户和存量商户要求做好培训，按照风险分类对应的频度开展现场巡检，并完整准确登记培训、巡检记录。规范POS机具的管理和做好商户监控工作，防范移机、套现等收单风险。要求管理不规范支行限期完成商户巡检，并做好巡检记录。