近期，工行盐城盐都南元支行针对本行产品销售比较薄弱项基金销售板块进行强化学习。通过学习，有几点心得体会。
一、加强基金产品知识的学习，提升营销能力
针对个金部门下发的重点销售基金进行产品学习和分析，把握基金的特点，找出基金的卖点，向书本学，提升专业能力。平时还要向基金销售业绩好的网点学，向专业部门请教，通过交流和沟通，达到销售能力的提升。
二、增强基金客户的服务工作，改进基金服务模式
因当前基金销售工作遇到瓶颈，我们必须要转变思路，服务就至关重要了。基金客户必须要细化名单。将手中的基金客户进行分类，分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有少量基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，与客户保持每周一次的电话沟通；对于核心客户，每月保持一次电话沟通；对于普通客户，每月保持部分客户的沟通工作。同时网点每月要举办一次基金专场特色沙龙，作为常态化的营销推动。
三、提前做好基金的宣传工作
每次发售基金之前，一定要提前做好宣传工作。告知来往客户即将发售的基金名称，发售时，提醒有意向的购买客户今早尽早准备存款账户、证券账户。同时，及时电话通知那些事先有意向购买的老客户，给客户一个比较充分的时间来做好投资决策。
四、考核机制的完善
1、指定营销话术,印制成宣传折页,要求客户经理上岗时必备,在客户经理工作流程中,把基金销售作为必推项进行考核。
2、要求客服经理在办理业务过程中,向客户递送基金销售宣传折页,向客户进行一句话转推介。
3、在醒目位置摆放基金或基金定投的宣传牌,提升各岗位重视度。
4、在晨夕会中进行基金业务目标播报,在网点分组PK,营造基金销售氛围。
5、制订基金定投营销方案,包括任务目标、营销要求、客户维护方法、检查制度、激励机制等多个方面,通过各种渠道宣导基金销售的战略意义,引起全员重视。
