工行邢台任县支行“三识别”提升反洗钱水平

   为进一步规范反洗钱合规管理工作，切实履行反洗钱职责，认真落实反洗钱义务，提高我行反洗钱、反恐怖融资及防控融资风险扩散的能力，工行邢台任县支行着力强化对客户身份识别，从根本化解洗钱风险隐患。 

   初次识别。该行在与客户建立业务关系、发生特定类型交易之前，采取核对客户的有效身份证件或其他身份证明等识别措施，确保客户身份信息完整、真实。 

   深度识别。该行继续要求在与客户的业务关系存续期间，要持续开展对客户身份的识别，及时更新客户身份证件及留存客户信息，及时提示客户更新身份证件及信息。 

   重新识别。当出现如客户更新身份证件及留存信息、客户行为与交易情况出现异常等情况时，为了构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，要重新对客户身份进行识别，进一步确认客户的真实意图,有效地规避洗钱风险。