建行长沙书院北路支行强化账户管理提升合规水平

    近日，书院北路支行开展了有关“防范电信诈骗，强化账户管理”主题合规教育活动，在夯实防范电信诈骗，虚假开户等理论基础的同时，增强全员风险意识和合规意识，提高账户规范管理水平。

    一、加强责任意识，严格制度落实。
 
    防范电信诈骗，阻断违法犯罪资金链路，从源头上控制违法账户的开立，员工将合规操作落到实处，开立账户时，对客户的来源身份进行审核，客户开立账户用途进行询问，在开立账户前，按照账户管理制度严格操作，抑制风险。
 
    二、注重网格化管理，践行合规理念。
 
    网点班子成员引导全员牢固树立合规理念，梳理各条线易忽视的业务漏洞，带领全员学习最新相关规章制度，加强培训力度。同时针对电信诈骗等案件违法分子的相关特征，整理出违法开户分子特征，提高风险识别能力，将警示案例深入每位员工心中，对于账户买卖等案件进行讨论，并针对自身岗位工作中遇到的难点总结经验，进行现场情景演练，提高员工对于此类风险客户的应对能力。
 
    三、实施有效监督，定期自查自纠。
 
    结合具体的业务，强化对于存量账户的风险监控，对交易时间，交易金额，交易频率异常的账户进行定期排查，对公客户经理，对公柜员对下辖的对公客户账户实时监测，出现预警事项后，及时核查、处理。通过定期进行员工行为排查、自查自纠，进一步强化员工对客户账户管理的风险意识，牢记底线、红线，做到合规从业。