代发工资业务是全行性、基础性、战略性业务，为了切实加强代发工资业务受理和处理各环节风险管理，及时发现、提前防范代发工资业务风险，慈利支行采取现场询问客户、调阅交接账簿、核对系统账务等方式，对代发工资业务进行认真检查，作为警示教育的一种有效方式，为“内控合规行为管理年”健康有序发展保驾护航。
一是明确自查内容。根据代发工资管理办法要求，从业务流程入手，对客户申请、数据制作及加密、接收及相关单据、授权发放等各环节逐项梳理风险环节和风险点，对今年新增和存量代发工资委托单位的协议管理进行梳理，突出业务风险控制关键环节，明确风险防控重点和检查内容。
二是严控数据交接。查阅代发工资登记簿，检查数据交接手续是否完整；查看柜面人员办公设备是否安装有代发工资客户端软件；查看柜面人员及客户经理办公室抽屉有无代企业保管U盾；询问代发工资人员企业代发工资数据接收方式，查看代发工资数据交接的原始文件；通过电话询问单位财务了解我行员工有无代企业进行签名、加密的行为。
三是严查账务处理。通过新一代系统提取代发工资业务清单，调阅代发工资处理情况登记簿，查看代发工资专户有无余额；每天安排业务主管专人检查内部账户余额表，如有余额积极联系单位完成工作代发；按时检查新一代代发流程，发现处理失败或者因信息有误退回的情况及时联系单位处理更正；大额代发通过电话联系单位认真核实数据真实性，重点关注审核关，确保单位账户资金安全。
代发工资自查作为慈利支行开展“内控合规行为管理年”的一种重要活动，促进支行在业务发展时，既重结果又管过程，在全员营销、争做贡献的“攻坚战”中有效防范风险。
