建行张家界南庄坪支行从四个方面建立反洗钱常态化机制

    为有效落实监管要求和提升反洗钱能力，南庄坪支行在日常工作中注重抓好四个方面，已经建立起反洗钱管理常态化机制。

    一是抓制度学习，提升意识。一方面通过集中学习培训和参加分行组织的考试、微信答题等形式，积极组织员工深入学习反洗钱的法律、法规和相关文件，提高员工反洗钱知识水平；另一方面注重反洗钱骨干队伍人员的自我培养，提高反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。

    二是抓场景宣传，营造环境。一方面，在网点开展宣传活动，对前来办理业务的客户，通过网点LED屏滚动播放反洗钱知识、发放反洗钱宣传折页等方式向市民宣传反洗钱知识，将相关制度、防范意识落实到日常工作中；另一方面，结合网点地处位置，营销外拓时对周边商圈进行反洗钱宣传。

    三是抓客户识别，夯实基础。本着“了解你的客户”的原则，积极做好客户身份审核工作，一方面，办理开户业务时，严格进行客户身份核查，认真审核客户身份证件的有效性和真实性；另一方面，通过新一代系统进行联网核查并留存核查记录，确保客户信息的真实性和完整性，对于资料发生变化的客户，及时补充完善原有信息，并根据客户账户属性、行业、交易特征等记录，对客户风险等级进行划分。

    四是抓交易排查，堵塞漏洞。一方面，积极对重点可疑交易客户和特殊账户进行排查，并做到持续跟踪分析客户账户资金交易情况，对问题账户及时采取措施并上报可疑报告；另一方面，将智慧柜员机渠道和柜面渠道放到同等重视层面，加强前台和后台的协同配合，提高冒名办理业务风险的警惕意识。