9月26日下午,建行砀山老城支行大堂经理黄鹤正如往常一样,在智慧柜员机指导客户办理业务。某35岁左右女性来到老城支行,称需要办理一笔转账。大堂经理黄鹤照常询问该客户是否认识对方?该笔转账用途为何?并告知客户不要给陌生人汇款,以保障资金安全。客户满口答应。但黄鹤发现,在办理业务过程中,该客户始终在接受对方电话指导。黄鹤立马认识到其中存在的问题,将之告知网点主任孙珠琳。
孙珠琳主任再三询问该客户是否认识对方,却发现客户回答模糊不清,并始终保持通话。孙主任询问客户是否可以先挂断电话,并将客户请到网点休息区。休息区安静的环境终于让该客户冷静下来。原来前段时间客户在网上发现一家黑眼熊寿司公司加盟的宣传广告,并留下了自己联系方式。没多久,便收到自称该寿司公司负责人的电话,并加了微信。该负责人称加盟公司需要交付一笔加盟费用,并将公司对公户名和账号发给客户。随后,又表示由于公司之前做过变更,已将公司账号更改为个人账号。另发给客户一组个人汇款账号。
孙主任通过查看该客户微信聊天记录,敏锐的意识到此乃一起网络诈骗案件。孙主任来到低柜,授权低柜柜员杜慧颖查询该账号开户地址,发现这是一张在深圳办理的个人银行卡。黑眼熊寿司公司总部在成都,而这张银行卡却是在深圳办理。并通过询问客户得知,该公司并未邀请该客户到黑眼熊寿司总部参观学习,反而急切的要求客户汇入加盟费用。这不符合加盟一贯流程。到此刻,孙主任已经确定这是一起网络诈骗案件。该客户听到孙主任的耐心解释之后,也打消了转账的想法,表示会再跟对方核实。
银行网点是客户资金安全最重要的一道守门关。核实客户转账用途,确认是否认识对方,避免客户财产损失,是身为建行人的应尽之责。在今后,支行将一如既往,保持最敏锐的头脑,做老百姓心中的守门神。
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