邮储银行鹰潭市余江支行积极开展员工行为排查工作

   “君子以思患而豫防之”，有备才能无患。为防范金融风险，把金融风险从源头处掐断。近日，邮储银行鹰潭市余江县支行按照员工行为排查制度的相关要求，认真落实员工行为排查工作。为确保员工异常行为排查顺利进行，防范金融风险。支行高度重视，由支行领导统筹安排，分级管理，逐级排查，对党员和关键岗位人员更是重点排查。 该行通过采取有针对性方法和措施组织开展排查，有效化解、防范案件和风险事件发生。通过对系统数据和帐户往来的分析，做好内部调查。在合规系统调阅排查对象的资金流水、结合系统“分散转入、集中转出”、“集中转入、分散转出”、“快进快出、频繁收付”等模型数据进行分析，从不合理交易寻找排查线索。同时，还结合前期所有员工上交的个人征信报告，推动了员工行为动态管理。  该行还通过工商部门平台查询员工是否存在经商办企业、入股等情况。组织进行员工家访，了解员工工作之余的活动情况，了解员工家庭结构、经济情况及负责情况。特别是关键客户经理岗位，更是通过回访客户的方式，了解客户经理是否存在利用职务和工作之便谋取非法利益、是否存在与房产中介勾结、违规发放贷款从中收取好处费等严重违犯员工禁令的情况。 通过排查，不仅强化了职工的履职责任，同时也提高了员工的遵纪守法意识，使员工不越“红线”，守住“底线”，远离“高压线”。 （余江县支行）