邮储银行萍乡上栗县支行扎实开展单位账户排查工作

   针对当前我国电信网络新型违法犯罪的严峻形势和我行单位账户存在的可疑情况，邮储银行上栗县支行快速反映，周密部署，认真落实人民银行关于开展银行单位账户问题进行排查工作的要求，近日组织相关人员迅速开展单位账户排查工作，总共完成329户网点存量单位账户排查和199户网点疑似单位账户排查，完成数量和完成进度均列全市第一。

    高度重视，成立排查小分队。该支行分管领导召开账户排查专项会议，强调要高度重视此次账户排查工作，成立账户排查工作小组，下设6个小分队，对上栗县支行的单位账户进行分工；会议上强调排查要点、注意事项等，保证此次排查高效有序进行。

    上门排查，不遗漏任何一户。该支行成立的6个小分队利用休息时间上门逐一进行拜访和排查：一是逐户核实客户注册或实际经营地址是否虚假；二是客户注册地址与实际经营地址不一致我行采取多种方式辅助调查或验证；三是逐个联系法人代表并核实开户意愿；四是排查一人多户现象，核实账户交易情况；五是留存上门影像等资料。

    一户一表，认真上传归档。根据上门情况，该支行客户经理填写认真存量企业账户排查表，核实签字，并打印上门影像。对于久悬户，联系客户尽快将账户销户或激活。

    该县支行表示将继续严格落实账户风险管理主体责任，加强客户身份识别，对企业账户建立有效的风险防控措施，持续关注企业日常经营活动及金融交易情况，切实防范不法分子利用银行账户进行违法犯罪活动。