工行盐城城南支行营业室多举措 促基金定投客户稳步增长

   今年3季度以来，工行盐城城南支行营业室牢牢把握普通民众的投资理财偏好向稳健保守类型转变的整体趋势，及时调整基金定投的营销策略，合理分配营销任务，充分激发全辖上下的积极性，实现基金定投客户数的稳步增长。 

   全员营销，发挥合力

    一是转培训，通过晨夕会、微信群由客户经理对临柜人员、厅堂人员做好关于基金定投重点产品、营销话术、营销技巧的转培训。二是勤开口，引导督促临柜人员、厅堂人员将基金定投纳入一句话营销，对于有意向的客户及时做好转介绍。三是广宣传，在客流高峰时段开展厅堂微沙龙普及基金定投知识，引导员工充分依托线上宣传渠道，利用朋友圈、二维码、短信、电话等做好工行基金定投产品的宣传推广。 

   精准营销，细分客群

   一是通过学习、培训、测试，要求业务人员在掌握基金定投基础知识的前提下，能够精准熟悉重点基金定投产品的类型、风险等级、概况、特点等。二是通过系统数据、交流接触等，从风险偏好、客户年龄、资金实力多个维度，精准分析不同客群需求。三是在了解产品和了解客户的前提下，开展精准营销，为不同客群制定合适的基金定投方案，使工行提供的方案与客户需求相契合。 

   合规营销，长期维护

    一是营销话术合规。营销时按规充分揭示基金定投的投资风险，深入浅出地讲解基金定投相关事项，在客户充分了解的情况下为其推荐合适的定投产品。二是营销流程合规。严格把控基金定投营销中的各环节风险，确保基金定投营销人员已获得基金从业资格，合规上岗。三是后续维护负责。基金定投获客成功后，由客户经理长期跟踪维护，以竭诚服务的态度获得客户的满意和信赖，达到以客获客、树立良好口碑的效果。