为落实《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作通知》要求，2020年9月10日，工行江苏淮安分行召开涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作推进会议，落实涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作，持续动态完善防控治理长效机制的监管要求。
一、提高认识，压实责任。各支行、各相关专业部门积极响应党中央号召，以党的政治建设为统领，坚持以人民为中心的发展思想，进一步提高政治站位，牢固树立“支付为民”的工作理念，进一步压实开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治责任，从保障国家金融安全、防控金融风险的高度，强化责任担当，积极主动作为，推动此次专项工作不断向纵深发展。各支行、各相关专业部门按“谁开户（卡）谁负责”、“谁的用户（商户）谁负责”、“谁的机构谁负责”的原则，专题研究部署，精心组织实施。部门间紧密配合，保证风险排查和整治工作做到“横到边，纵到底，全覆盖”，与监管机构要求无缝对接。特别是市分行各相关专业部门要主动联系监管部门，认真组织学习方案内容，吃透排查工作内容，熟悉掌握本专业条线排查的工作方式及非现场数据提取方法，指导并督促支行做好本业务条线涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作。
二、突出重点，有效治理。涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作是人行、银保监等外部监管部门2020年重点工作之一，各支行、各相关部门将严查违反审慎经营规则、有章不循、有禁不止的违法违规支付行为，摸清风险底数，全面排查存量业务涉赌涉诈风险，分析问题成因，总结内在规律，认清风险实质，以查促改，针对性封堵涉赌涉诈风险漏洞。各支行、各相关部门从账户端、商户端两个涉赌涉诈可疑资金特征进行认真排查。按照审慎性原则建立健全能够阻断跨境赌博资金链、电信诈骗资金链的风险管理和内部控制制度，持续动态完善防控治理长效机制，避免和遏制我行支付结算服务被直接或间接用于跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，防止我行员工陷入相关领域违法犯罪活动。加大对员工的法律合规教育力度，教育全行员工不要参与任何跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，强化员工法律合规“底线”意识。利用电子门楣等各种宣传工具，向我行客户宣传普及跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的隐蔽性、危害性，以及买卖、出租、出借账户、银行卡、收款码的社会危害等内容，提高公众自觉远离跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动的意识。
三、闭环整改，严肃问责。对排查发现的违法违规问题，将做到即查即改、边查边改。对无法立即落实的，实施限期整改，做到责任到人，跟踪到位，确保整改见效。对查明的问题责任人，将依据《员工违规行为处理规定》问责和处理，做到违规必究、究必从严；严格执行外部监管部门的报送时间，准时报送，决不能拖延，报送的自查报告或报表必须保持质量，需由部室主要负责人审核并签字后报送。在人民银行组织的全面评价中，各支行、各专业条线要实现“零处罚”。如因排查、整改或问责不到位，被监管部门处罚的，要严肃追究直接责任、管理责任、领导责任和监督责任。
