工行清远分行举办防范电信网络新型违法犯罪业务知识培训班

   为进一步提升防范电信网络新型违法犯罪综合能力，提高员工识骗、防骗能力，2020年9月7日晚，工行清远分行邀请了清远市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室警官到该行举办防范电信网络新型违法犯罪业务知识培训班。该行150人通过现场+视频的模式参加了本次培训。

   培训班上，市反诈中心警官首先讲解了电信诈骗犯罪的定义以及6种最常见的电信网络诈骗手段（冒充电商物流客服类、杀猪盘类、刷单返利类、贷款类、虚假征信类和冒充公检法），随后分析了清远地区今年以来电信网络诈骗的严峻形势以及该行对公账户和个人账户的涉案情况。通过一个个案例和惊人的数据，深入讲解银行涉案账户对国家和人民造成的危害，并结合银行实际，提出了具体的工作建议：一是多管齐下清存量，银行全方面排查全市存量对公账户，重点筛选出没有进行税务登记的企业，排查空壳企业，及时查封，减少涉案风险隐患；二是压实责任控增量，对于新开对公账户，银行必须安排工作人员双人上门核查，确保“真人、真事、真资料”，着重加强对“一人多企”、“一人多户”、“一址多照”以及经营地址为“自主申报、住所申报”、首次开户的企业法人代表年龄偏大或偏小、身份证地址为异地偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等情况的核查；开户网点要在三个月内持续定期进行电话回访或根据流水滚动检测排查，如发现异常情况或法人失联，再次上门采取加强型尽职调查核实并及时处置；三是建立机制固成效，建立警银定期联动会商机制，实现制度化、规范化、常态化管理目标。对涉诈前科人员、银行账号涉案相关个人及失信人员等不良记录人员纳入黑灰名单，提高犯罪成本，从源头上破解对公账户管控难题。

   通过本次培训，该行员工不仅获取了更实用、更高效的反电信诈骗业务知识，还对打击治理电信网络新型违法犯罪业务的重要意义有了更深刻的了解。下阶段，该行将持续做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，继续加大防范力度，积极开展防范电信网络新型违法犯罪宣传活动，有效阻截电信网络新型违法犯罪。