工行沧州新华支行做好涉赌涉诈账户风险排查整治工作

 　 

　　该行严格落实排查和整治工作，第一时间安排专人做好排查和整治工作，将前期存量账户排查基础上按风险特征要点进行深入排查。首先对网金部下发的异常账户的开户过程、流水、使用情况等进行深入了解，并通过电话、上门核查等方式，对账户交易真实性进行确认，避免出现对账户风险特征理解不准确、排查方法不恰当导致排查不彻底、应查未查的问题。并根据运管部按风险特点提取的账户数据组织全面排查，主要包括开户异常、户名异常、小额测试、网银异常等几类可疑账户清单逐户排查，对可疑账户理出清单并进行账户管控。 

    

　　同时，该行还加强对新客户网银注册识别和审核，对于新网银注册客户，支行要求客服经理加强审核，多询问，细观察，尤其是注意年轻客户及老年客户，在满足客户基本结算需求的前提下通过控制U盾转账限额或只开短信认证的方式在源头上阻断租借账户的可能性，从而控制风险。 

 

　　通过本次账户排查和整治工作，支行充分认识到网络金融业务管理的重要性，并对做好今后网络金融工作奠定基础，提高风险防范水平。