工行镇江扬中长江支行三举措防范电信网络新型违法犯罪

   针对当前电信网络新型违法犯罪事件频发的现状，工行镇江扬中长江支行积极采取有效防范措施认真做好外部欺诈风险防范工作，切实保护客户利益，促进业务发展。 

   一是加强对营业网点人员的培训，提高员工防假能力。该行每日利用晨会及时传达外部欺诈风险动态中的案例和相关内容，教育员工充分做好外部欺诈风险防控工作的必要性和重要性。同时利用班后会时间向员工传达具体的外部欺诈风险防范学习教育内容，真正把防范外部欺诈的要求渗透到每一个关键业务环节，落实到每一个员工，增强员工做好外部欺诈风险防控的紧迫感和责任感。 

   二是规范柜面操作，从源头上控制外部欺诈。客服经理及运营主管加强对开户业务真实性、完整性、合规性的审查力度；网点负责人、理财经理加强对新开账户的尽职调查工作，逐户通过实地走访、面对面交流、采集视频、权威外部信息查询验证企业信息等方式确认开户意愿、单位经营信息等。此外，该行加强对“三新一异动”账户的管控，对新开户、新注册网银、新更换印鉴、资金异动账户作为重点关注对象，提醒客户注重账户的规范使用，严禁出租出借账户等异常行为，发现苗头问题及时处置。 

   三是加强对客户的引导，增强客户防范意识。通过柜面宣传引导、张贴提示标语等，该行柜员、大堂经理、客户经理发现疑似外部欺诈风险事件及时提示客户，不要轻信各类中奖或补助信息等既得利益，并提示客户保护好自己的密码和存款介质。在营业网点全方位开展防范外部欺诈知识宣传，特别是对ATM柜员机操作、开立电子银行客户、大额存取款客户进行安全提示工作，向客户揭示电信网络新型违法犯罪手法和防范要领，增强客户防欺诈的意识。