工行长治分行受益所有人信息采集工作初见成效

  为进一步落实人民银行反洗钱监管要求，加快工行长治分行非自然人客户受益所有人身份识别与信息采集工作进度，扭转2020年上半年受益所有人信息采集工作持续落后的局面，长治分行结算与电子银行部迅速分析原因，制定了《长治分行受益所有人信息采集数据治理提升方案》，受益人信息采集工作初见成效。

  一、强化业务培训

  组织各支行相关岗位人员重新学习《山西分行非自然人客户受益所有人身份识别与信息采集操作指引（试行）》等相关制度，充分认识客户信息完整性对反洗钱工作的重要性，确保受益人信息采集准确、完整。引导各支行将非自然人受益所有人信息采集工作与账户日常管理相结合，在开展账户排查、对账及产品营销的同时，将不完整的客户信息一并进行采集，提高客户信息的采集效率。

  二、强化职责落实

  严格落实数据质量治理源头负责制，一方面要求各支行严格落实数据治理工作要求，切实从源头提高数据完整率，确保新开账户完整率达到100%，一方面要求各支行指定专人负责存量客户的信息补录工作，一一对接客户，对不能完成补录的客户逐户梳理原因，分类归整，上报市分行研究治理办法。

  三、加强数据监测

  定期分析省行通报受益人信息采集数据，抽查各支行采集受益所有人信息的准确性、完整性并通报各支行。

  四、强化业务督导

  一方面联合公司等部门，持续开展上门督导，深入基层行，实地了解数据治理工作进度缓慢的支行存在的问题及难点，有针对性的进行帮扶，一方面按月召开督导会，无明显进展的支行，按月到市分行汇报问题、困难及原因并提出改进方法。