2020年以来，工行大同分行坚定不移的把私人银行业务定位为打造“第一个人金融银行”核心竞争力的重要抓手、经营绩效的增长点，坚持高标定位、高端引领、高管营销，充分发挥“全行办”的效能，分析明确市场所在，细化阶段性目标，加强序时推进，“四个明确”私人银行业务呈现欣欣向荣发展新局面。
明确机制。出台了《大同分行2020年私人银行客户维护与拓展激励办法》，突出四个原则，即“突出效益，贡献为本”“突出团队，兼顾个人”“突出谁营销、谁受益谁维护”“突出增量，兼顾存量”，将支行管理人员拓户奖励纳入其中，在办法中明确对新增客户和配置产品的奖励标准，配套制定了营销活动奖励办法，极大激发了各支行发展私人银行客户的动力。建立通报制度，将客户、产品配置及余额情况通报各支行，营造出全行办的良好氛围和全员拓户营销的积极性，有效激发客户经理营销私人银行客户、配置专属产品的动力，考核引导、机制激励形成的“组合拳”，掀起了争揽高端客户竞赛热潮，使高端客户市场拓展步入良性的发展轨道上来。
1. 明确重点。全面加快市场拓展和客户提升，重点关注全市公司股东和高管群、中小民营企业主、专业集群市场等重点板块。针对每一板块，分析客户资产结构与需求特征，制定客户拓展名单。制定针对性攻关计划，一户一策实施营销拓展。针对公司名单，逐户分析其公、私金融需求，联合行内相关部门制定个性化综合营销方案，关注股东家族链、企业高管层实施营销外拓；针对中小民营企业主板块，重点关注客户融资需求，批量发展中小民营企业主。同时各级管理人员也是八仙过海各显神通，线上线下全力营销成为全辖发展私人银行业务的主力军，为实现私人银行业务“全行办”起到了引领作用，潜力客户精准营销工作取得突出成效。
2.明确思路。明确金融产品+非金融服务综合营销的工作思路，开展客户稳定和拓展。一方面适应转型需要，运用私人银行综合服务平台的优势，用理财、基金、大额存单、国债、专属保险、贵金属、黑金卡等一揽子金融产品为客户做综合配置。另一方面该行大胆探索尝试把非金融服务作为外拓内提的重要抓手，根据客户的兴趣爱好，持续创新非金融服务模式，坚持把“非金融服务”常态化。举办健康知识、财商法商知识讲座、迎新春送“全家福”等非金融增值服务走近客户，增强客户满意度和粘性，拓展私人银行客户群体。
3.明确措施。市分行私人银行分中心坚持全覆盖对支行进行帮扶督导，分析每个支行各自近三年私人银行客户、资产等发展情况，进行横向、纵向比较，帮助支行总结得失找差距，全面制定一行一策私人银行业务发展方案，明确各支行下一步业务发展方向；了解支行营销客户提升及客户储备情况，将评价办法和竞赛奖励进行宣导；对边缘客户、近半年大额转账客户名单和大额信用卡消费积分客户进行跟进和营销，推进签约和提升进度；对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务的高成效。
