工行保定顺平支行召开案防分析会加强对公账户尽调风险防范

    8月25日，工行保定顺平支行召开中层以上管理人员参加的案防分析会，会议主题是：当前操作风险领域案件风险防范。结合该行工作实际，会上重点对对公账户尽职调查等三个方面案件风险防范进行深入分析，经过与会人员充分讨论，提出下一步风险防范措施。

    一是继续强化案件防范意识。要做到职业道德教育、法纪教育、案例警示教育和业务风险要点教育常态化，同时将可控风险暴露水平纳入网点负责人考核体系中，对重点岗位人员进行重点辅导，切实发挥考核的约束作用。

    二是加强业务培训，提高专业素质。组织尽调人员认真学习《网络金融业务操作规程》，熟练掌握业务操作流程，有效防范操作风险，避免因操作不规范而引起的纠纷。

    三是加强账户管理，确保账户源头无风险。尽职调查是银行防范外部欺诈风险的重要手段，也是核查虚假账户的一道屏障，尽职调查人员要牢固树立风险防范意识，加强对业务关键点的监督、审核，规范操作行为，将尽职调查落到实处，确保账户信息真实有效，从源头上杜绝潜在的风险隐患。

    四是加强现管履职管理。现场管理人员要强化营业过程中业务合规性的把关，不仅要督促和引导员工严格按照操作流程办理业务，及时捕捉柜员日常工作中的违规操作信息，更要规范个人的操作行为，特别对高风险环节要加以重视，提高业务处理的准确性，将风险隐患消灭在萌芽状态。