工行景德镇分行扎实开展网络金融业务涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作

    为积极落实总行《关于开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作的通知》，进一步做好网络金融条线的排查与整治工作，景德镇分行根据该项工作具体要求，按照总行《通知》及《涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作分工表》全面深入开展了排查整治工作。 

    对涉赌涉诈可疑账户清单逐一研判，对可疑账户及时采取管控措施。该行根据上级行分批次下发的可疑账户清单逐一梳理研判，如通过研判不能确定是否为涉赌涉诈账户，仍应采取管控策略，做1737 只收不付处理。对于客户上门要求解控的，则要求在网点进一步针对账户开户人重新核实身份，留存证件信息，开展联网核查，填写《账户核查情况调查表》，在做好客户身份识别并排除涉赌涉诈风险后，可为客户办理账户/银行卡解控。同时要求进一步加强柜面个人电子银行注册环节的风险管控，严格落实“本人办、交本人、本人签”原则，持续做好客户身份识别工作。企业客户电子银行注册和变更环节，各分行要根据《关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作的通知》要求，切实做好新注册企业网银客户的客户身份识别工作，密切关注当地风险形势特征变化、监管及同业动向，结合企业特征、所属行业特点、以及企业全生命周期情况，并在严格履行尽职调查要求的基础上，合理设置企业网银日累计支付限额，避免不法分子利用我行账户和企网从事违法犯罪活动。