为严格落实监管要求，切实防范市场流动性较为宽裕情况下出现资金空转等合规风险，确保我行票据融资业务高质量支持实体经济发展和融资需求，票据中心认真组织学习文件，深刻领会监管要求，坚持发展业务内控先行的理念，加强票据贴现风险点的排查防控工作，确保票据经营无重大差错、事故和案件发生。
一、进一步规范贴现客户尽职调查操作、客户基础信息录入、新增客户准入审批等环节工作，做实尽职调查，确保与“真客户”办理业务。
二、审慎核定客户年度贴现限额，准确录入相关信息和数据，切实防范企业利用票据过度融资、虚假交易、资金空转等套取我行贴现资金的行为。
三、做好票据融资业务实质性风险判断，加强对合同发票等贸易背景资料的审查，防止各种“倒票”违规行为，确保业务合规办理。
四、办理跨省票据贴现业务，从严开展尽职调查，认真审核客户资质和贸易背景，审慎分析并通过多种渠道验证客户申请异地贴现业务的合理性。
五、加强贴现资金划付管理，确保贴现资金直接划入贴现协议中指定的贴现申请人账户。持续做好贴现资金流向跟踪监测，加强合规政策的宣传与引导，严格落实资金流向禁止性要求，严禁贴现资金直接转回出票人账户。
六、加强员工行为排查，严禁员工参与各种票据中介和资金掮客活动，认真落实关键岗位轮换和强制休假制度，防范员工道德风险及外部风险输入。
七、加强重点机构、重要环节及贴现客户的日常监测检查，对发现的问题及时整改，对于违规客户、机构和人员果断采取限制性措施。
