工行长治支行认真做好反洗钱工作

    反洗钱是保持社会稳定、促进金融业务发展的保证，工行长治支行认真履行反洗钱职责，严格按章操作，有效地防范和化解风险、保证结算正常运行，取得较好效果。

    一、加强学习，提高责任意识。为增强员工对反洗钱工作的认识，该行一是深刻领悟反洗钱工作的重要性；二是强化临柜人员反洗钱知识培训，积极组织员工参加线上及现场培训学习，提高业务素质，利用早晚例会学习反洗钱业务知识，积极参加人行及上级行组织的培训；三是将窗口作为反洗钱的第一道屏障，认真收集各类操作中出现的情况，加以研究分析。

    二、规范操作，依章办理业务。该行发挥运营主管的作用，把好审核关。一是对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，进行开户操作；二是在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查营业执照、法人身份证、开户许可证、经办人身份证等证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；三是在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

    三、注重宣传，做到客户理解。为了让客户配合反洗钱工作，该行组织人力、物力，在上级行及当地人民银行领导下，深入社区、公园等公共场所进行反洗钱知识宣传，发放宣传折页、资料，坚持在网点大门电子显示屏宣传反洗钱知识。通过深入细致地宣传，得到客户的理解与支持。