工行长治西关支行多措并举严防涉案账户开户风险

    为有效遏制非法账户开立，落实账户管理的主体责任，工行长治西关支行积极贯彻落实要求，加强对公账户开户审查力度，确保支行业务合规健康发展。

    一是加强对公账户回访工作。根据上级行和人民银行以及监管部门要求，长治西关支行积极采取行动，对存量对公账户进行逐一回访，强化对公账户的管理工作。支行行长多次召集相关部室人员，研究部署落实账户回访工作，严格按照要求进行账户核查工作，对可疑账户进行相应的处置。

    二是加强员工培训和警示教育，要求切实做好尽职调查工作，强化开户环节的识别审核，从源头防范违法账户开立的风险。长治西关支行利用晨会、夕会，多次开展对公账户开户合规操作培训，要求网点工作人员在开户时，从客户开户意愿、信息的真实性、账户的实际控制人及主要股东等多方面加强审核，确保开户业务背景的真实合规。

    三是强化开户后的管理，严格把控账户存续期间风险，对交易异常的账户及时关注、上报。西关支行要求业务科积极落实防控责任，做好对公账户的加强型尽职调查工作，营业厅运行主管加强对账户的管理和对账工作的检查力度，将交易资金异常、账户资料过期以及失联的账户进行只收不付的处理，支行还将账户管理工作纳入基础管理考核，要求各部门切实履行好各自的职能。

    下一步，工行长治西关将持续强化对异常开户行为及账户异常交易活动的检测，仔细分析账户的交易特征，及时发现并甄别异常交易，对可疑账户进行常态化管理，强化内部案防考核，确保对公账户合规健康发展，切实防范涉案账户开立风险。