工商银行泰州分行营业部多措并施守好内控案防底线

    为紧密围绕“夯实内控管理基础，提升内控案防管理水平”工作主线，以“合规为本、注重实效”为核心，工商银行泰州分行营业部强化网点内控案防工作。在全面落实各项业务经营目标同时，着力做好内控案防工作。作为基层网点，每天面对客户各种不同的需求和各种各样纷繁复杂的业务，网点全体员工深刻认识到合规经营的重要性和紧迫性。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自身利益的有力武器，通过强化内部控制，加强培训学习，提高全行内控合规水平，是做好内控案防工作的首要职责。

    一是强化内控事中监督审核工作。泰州分行营业部不断深化“内控提升品德，合规创造价值”内涵，要求各监督人员、网点现场管理人员加强事中监督审核工作。既要方便客户办理业务，又要把牢事中控制。加强对重要事项、重点业务环节的监督审核，加强对每日营业前、营业终了相关业务事项的核对盘查，把控业务印章、空白重要凭证等重要事项的使用和保管等，发现差错要立即追查到底，堵绝非法集资、飞单销售和存款失踪“三类案件”发生。同时，在日常工作中密切注意柜员业务操作和规章制度执行情况，对不按照流程办理的业务及时纠正，做到问题早发现，发现即纠改的良好风气，同时就出现的问题进行全员探讨，让全行员工引以为戒，避免再次发生类似的错误。

    二是强化信息安全，有据合理查询。现场管理人员要加强事中业务巡查，关注柜员业务操作的规范性，对柜员业务操作过程抄录、使用手机对工作显示屏进行拍照等异常行为要高度关注。对于行内员工需查询客户信息的情况，必须提供合理依据，并在查询文件上签字，做到有据必查、有查必果，真实还原业务原貌，以保护客户信息安全。

    三是加强规章制度的培训学习，增强自我保护意识。利用晨会夕会或专题宣讲等形式对各种规章制度、法律法规进行学习培训，使柜员熟悉和掌握制度和操作流程，以及业务的关键环节和风险点，规范柜员的操作行为，增强柜员的红线意识，杜绝违规违纪的行为发生，不厌其烦地强调，用制度规范我们的日常操作行为，才能更好地保护自己。"