工行泰州新区支行开展“制度治理年”警示与反思大讨论活动

    为持续深化合规文化建设，防控风险，消除隐患，让“依法合规、稳健经营”理念入脑入心，工行泰州新区支行积极响应市分行2020年内控合规“制度治理年”主题活动的号召，开展“警示与反思”大讨论活动。活动主要采取了“行长导学”、案例分享”、“业务对标”的形式。

　专题授课，明确制度红线。一是由支行行长讲授“守红线 强基础 控风险-认识洗钱风险 不踩制度红线”反洗钱专题课，加深员工对反洗钱工作重要性的认识，充分认识反洗钱是银行的“全员义务”，正视工作中存在的不足，严格落实反洗钱工作制度要求，切实强化反洗钱意识，提升反洗钱履职能力。二是由分管公司业务的行长宣讲违规放贷案例，通过典型案例警示信贷从业人员严格执行信贷管理制度，合规、合法放贷。三是分管内部管理的行长以操规为契入点，结合业务典型案例和风险环节，指导员工在实际柜面操作中规范操作。四是分管个金业务的行长给客户经理讲解个金产品销售双录规范要点，让员工理解双录制度的重要性，为业务的发展保驾护航。

    警示讨论，营造合规文化。由各网点、各部门负责人带领大家学习相关规章制度及典型案例，用“以案说纪、以案说规、以案说法”的形式，让全体员工深刻认识到违法违纪违规的严重后果。员工结合典型案例，从自身的工作岗位和工作实际出发，围绕内控要求分层、分批展开了激烈的讨论。客服经理表示：一是在日常工作中，每天都会接触到客户大量信息，按照规定客户信息要严格保密，且行内机具不可交客户使用，要时时刻刻绷紧“内控合规”这根弦，做到遵纪守规。二是在业务操作过程中要加强客户身份核实，严格操作流程，避免风险事件的发生。三是就如何规范化服务展开讨论。客户经理表示：一是需锤炼“内”功，学习并严格遵守信贷制度和信贷纪律，增强自身业务技能与合规操作意识，二是借助已有平台信息，拓宽业务主体调查的渠道，确保尽调工作履职到位。

    通过此次“警示与反思”大讨论活动，进一步增强了员工合规意识，对业务的合规稳健经营起到了很好的警示教育效果。