工行长治分行对全辖小微商户二次审核工作进行风险提示

    近期，工行长治分行银行卡中心在长治分行反洗钱工作领导小组安排的关于开展2020年反洗钱工作检查中，抽查发现部分支行未能按照省市分行的要求“限期完成小微商户二次审核”工作。银行卡中心针对以上问题及时对全辖下发信用卡业务风险提示：

    小微商户审核包括系统审核与二次审核。其中：二次审核指收单经办行自小微商户申请成功之日起30个自然日内就相关信息进行二次核实，对于核查不通过的，须及时进行现场调查以完善申请资料，无法有效完善的，须设置交易受控或关停该商户档案；

    风险提示下发后，各支行领导高度重视，安排专人按照总行相关制度规范和操作要求，严格落实小微商户审核责任，在规定时限内完成了小微商户二次审核工作。