工行镇江京口支行积极开展“警示与反思”大讨论活动

    7月23日，根据省行内控合规部“制度治理年”活动及市分行工作要求，工行镇江京口支行开展了“警示与反思”大讨论活动，各部门和网点负责人参加，公司金融业务部、个人金融业务部3位部门负责人、近期提聘2位同志、近期转岗6位同志结合自己工作感悟相继发言并开展讨论。行长室针对发言内容，结合当前案防形势和支行现状提工作进行点评，并组织员工学习重点领域典型案例、监管红线素材，以案为鉴，教育和引导全员自觉主动合规。 

    一、提高思想认识，加强组织学习。对于基层网点通过案例通报、制度学习和业务培训等方式，让网点全体员工及时了解掌握工作中出现的新问题、新情况，并熟练掌握掌握业务流程及相关风险点，全面提高风险意识，对客户的开户意愿和真实背景必须进行实质性把控，切实从源头上防范外部风险。从信贷部门来说，客户经理更要充分学习并掌握相关制度，例如个人按揭贷款审慎经营，对首付款资金严查资金来源，坚决杜绝个人综合消费贷款资金、信用卡透支资金违规挪用于购房首付款。 

    二、统筹安排部署，精心组织实施。各部门要求，坚决杜绝无客户授权查询客户信息。客户经理严格执行“一人一机一码，以码论责”。贷款受理资料入柜上锁保管，查询和提供客户信息严格执行工行流程和操作要求。持续强化中转机申请用途管控。严控中转机使用范围，内部数据转移严禁通过申请中转机办理。对涉密文档需按要求及时进行加密处理，消除信息泄漏的风险隐患。 

    三、强化监督强度，敢于直面亮剑。对信贷领域主观故意风险形成有力震慑，结合当前经济金融形势和业务发展实际，提高精准的风险识别能力，特别是对于涉嫌信贷领域主观故意规违问题，要重点关注、严肃处理。同时针对检查发现的问题要形成问题库，总结教训，举一反三，遏制各类违法违规事件。督促一线压实案防责任，向客户明确工商银行在信贷业务经营中“硬边界”。