工行沧州南门里支行营业室做好防范反洗钱风险工作

    为保护单位账户资金安全和合法权益，有效防范电信网络新型违法犯罪，切实维护社会经济秩序，工行沧州南门里支行营业室严格落实人民银行洗钱风险提示相关工作，做好反洗钱风险防控，及时有效的管控企业新开账户风险。

    该行严格进行把关控制，要求客户经理认真做好客户开户尽职调查，从源头遏止空壳公司虚假开户；开户柜员严审核，开户时仔细审核公司相关资料及证明文件；主管严控制，对于出现异常的账户以及历史遗留的问题账户，及时联系并进行整改。
   
    同时，做好客户反洗钱风险宣传，在开户时将出租、出借、出售银行账户参与电信网络违法犯罪将可能面临的风险及法律责任向客户做出提示，并利用宣传折页向进店客户宣传参与违法犯罪的危害性。
   
    此外，该行加强员工系统培训，分阶段、多场次对一线业务人员进行培训，通过学习企业虚假开户存在的嫌疑特征、开户后的异常行为表现以及对反洗钱案例的学习，强化员工对反洗钱工作的认识，提升员工面对虚假开户时的甄别能力及应对能力。
 
    工行沧州南门里支行营业室通过事前、事中、事后多阶段对企业新开户进行把控，风险防控的效果明显，2020年7月13号甄别了一户虚假账户的开立，避免犯罪分子利用空头账户进行洗钱违法活动，积极响应治理电信网络诈骗的工作安排。