建行长沙定王台支行开展涉赌涉诈专项排查

    为推进涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查工作，建行长沙定王台支行根据中国人民银行印发的《打击治理跨境赌博金融监管工作组关于印发〈涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点〉的通知》（银支付〔2020〕49号）进行了涉赌涉诈的专项排查。切实按照“谁的账户（客户）谁负责”原则，统筹推进打击治理跨境赌博涉诈工作。 

    一、加强对公新开账户的管理

    支行高度重视打击治理跨境赌博、电信网络诈骗资金链工作，按照“谁的账户（客户）谁负责”原则，提高对加强账户管理、打击治理跨境赌博金融监管工作的认识，强化对公新开户的全流程管理。1. 新开户单位实行100%开户前上门核实注册经营场所和经营范围，要求提供房屋租赁合同、水电费、物业费等缴费记录等，用于核实法人社保缴纳、公司经营情况、经营场地租赁真实性。2.加强企业网银非同名账户转账限额管理，以注册和实收资本为主要依据，设置网上银行交易笔数和金额的限制数额（政府机构、事业法人、军队武警等机构客户除外）；3.对于法人为大学生、务工人员、务农人员等，或异地身份证件、偏远地区身份证件的进行重点关注。4.开户10天后根据回访话术进行电话回访，若有可疑再次上门核实和进行账户后续处理。 

    二、认真开展存量账户自查 

    参考人民银行制定的《涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》，安排专人组织开展对赌博和电信诈骗的风险排查。风险排查内容贯穿账户端开户环节和交易环节，包括全部2019年和2020年新开的存量账户、电话回访法人或单位负责人、查看近1年交易流水、通过外数慧查查涉案情况等，发现异常情形及时采取处置措施。对企业名称多含科技、网络、信息、电子、贸易等字眼，部分采用怪异、生僻字词的账户进行重点排查；发现可疑账户及时进行非柜面交易限制或进行封存处理。 

    三、大力开展网点宣传 

    以营业网点为宣传阵地，利用电子显示屏，滚动播放“莫信天上掉馅饼，守住你的‘钱袋子’”等活动系列口号，并向进入厅堂的客户发放金融知识宣传折页并耐心讲解相关金融知识及非法集资危害。有效提高了消费者对金融产品和银行服务的认知度，强化了公众的金融知识水平和风险防范意识。