建行唐山滦南天承锦绣支行帮助客户识别网络诈骗 及时为客户止损

    近日，一位客户来滦南天承锦绣支行办理业务，向该行员工咨询其办理的贷款相关事宜。客户称，为其办理的贷款业务的“放款人”称客户本人银行卡的交易流水太少，无法达到对方的放贷要求，需要客户先向对方账户转账数万元，对方返还部分，为其“制造”银行流水，然后客户继续向对方转账，这种程序要连续进行若干次。客户来办理业务之前就已经向对方转账了四万元。经了解，客户本人并不认识对方，而且双方联系也仅限于微信聊天。此时我行员工立刻提高警觉，查询客户概览信息之后，发现对方为客户办理了一张虚拟的银行卡，并将资金返还到虚拟卡中，但是客户坚称自己从未办过这张银行卡，表示非常害怕，担心上当受骗。与客户冷静分析后，我行员工告知该客户他很可能遇到了网络诈骗，为了保证资金安全，建议客户不要再继续向对方转账。待对方将资金全部返还时立即办理名下所有本行银行卡的挂失或者销户业务，避免发生意外。客户资金返回后，我行员工协助客户办理银行卡销户业务后，又为其重新办理了一张银行卡，并叮嘱客户一定要注意个人资金安全，使用正规渠道的银行贷款，不要轻易给不认识的人转账汇款，充分保护个人财产安全。业务完成后，客户对我行员工的职业素养表示敬佩和感激，自己也认识到了提高风险意识的重要性。