工行张家口分行防范外部欺诈风险维护金融安全

    上半年，工行张家口分行在扎实做好疫情防控同时，多措并举做好外部欺诈风险防控，共防堵各类外部欺诈风险事件27起，涉及金额11.49万元，其中：伪冒证件7笔，电信诈骗1笔，涉及金额3.3万元，网银及自助设备转账19笔，涉及金额8.19万元，为维护金融安全提供有力保障。

    强化学习培训 提升风控识别能力

    为扎实做好外部欺诈风险防控工作，打击治理电信网络等新型违法犯罪工作，上半年，该行多次举办安全管理实务培训班，就安全管理实务、外部欺诈风险防控等安全保卫专业知识，对所辖各支行主管行长及有关从业人员进行培训，同时，该行定期将各类外部欺诈风险案例下发至网点，使一线人员知晓欺诈手法，及时提示客户警惕预防此类风险。

    强化多维宣传 提升风控普惠能力

    充分利用门户网站、融e联等线上平台，网点、LED屏等线下渠道，以现场宣传、云沙龙等方式，向广大市民揭示典型案例、普及金融知识、引导理性投资、强化风险意识。上半年开展宣传3次，发放宣传折页11000份，布置展板30张，较好发挥宣传作用，推动“五个有效”落地。

    强化前瞻评估 提升风控防御能力

    围绕业务发展新领域和新要求，外欺风险的新趋势和新手段，加强前瞻性评估，提前识别、分析、评价风险，提升风险防御能力。在新制度、新办法的研究制定过程中，在新产品、新业务的研发推广过程中，充分考虑外部风险因素，提前进行风险评估，实现了风险控制的关口前移。