工行沧州车站支行加强内控管理增强案防能力

    

    加强观念引导。该行加强对员工合规操作、风险防范、自我保护意识的教育。树立诚信至上意识，实事求是、客观公正地开展各项工作，努力提高内控合规工作水平。将各种规章制度、风险防范措施嵌入到每一个操作岗位中，使全体员工牢固树立安保工作人人有责的观念，树立居安思危、常备不懈的意识，树立未雨绸缪、有备而战的思想，形成统一、标准、完善的业务流程岗位操作。 

    

    加强重点管理。把印章、现金钱箱、权限卡、空白重要凭证的使用交接、反交易、大额可疑交易等列入重点关注业务。尤其现虚假开户现象泛滥，针对此特地对柜员及大堂经理进行培训，要求在不确定开户人是否本人的情况下，采取多种方式进行复核，如：询问是否开过工行账户，其联系电话与银行预留电话相比较，询问其身份证信息等，严把开户关，防范风险。 

    

    加强人员履职。监督现场管理履职，要求其在授权过程中，加强真实性审核，严把授权管理关。加强事中控制和业务指导，严格监督，规范柜员的操作行为，对违规违纪的现象及时加以制止与纠正，使各类业务差错消灭于萌芽状态，并加大对大额汇兑、反交易、错账冲正等高危业务的监控，真正达到把关堵口、防范风险的作用。网点负责人做好员工内控知识学习教育安排，通过例会学习《员工违规行为处理暂行规定》，《业务操作指南》等相关资料，及时传达上级会议精神，组织观看警示教育片，做好员工行为排查工作。 

 

    加强考核激励。根据分行下发的支行经营绩效综合考评内控合规工作专项考评办法，制定本单位的考核方案，除分行的奖励外，设置专项费用对内控案防工作有突出贡献的个人进行奖励，由原来的“以罚为主”转变为“奖罚并举”，充分调动员工参与内部控制的积极性和主动性，另外在强化正向激励的同时，严格问责制，推进内控水平提高。