工行邢台分行账务管理中心成功阻截一风险账户

    针对风险账户高发的形势，工行邢台分行账务管理中心组织对高风险网点近一年新开账户进行重点排查。在排查过程中发现5个异常账户,账户名称均以“桥东区”字样开头，开户日期集中在2019年9月到12月，法人多为90后。随后对账员查询账户流水，发现交易异常，账户在交易初期进行小额试探，然后全天候交易，资金快进快出，存在大量与个人支付宝、财付通账户交易往来，5个账户累计交易额均达几百万，而日均余额不足千元。

    由于各地市均出现过某字系的系列风险账户，在对以上风险账户进行风险分析时，账户名称的一致性，引起该行特别注意，疑似为“桥东区”字系风险账户。随后为证明该猜测，该行对账员便对各自所分管的名称中带有“桥东区”字样的账户，进行逐户风险排查，最后共发现37户名称中带“桥东区”字样的疑似风险账户。其与以上账户风险特征相同，开户日期集中、法人低龄、账户频繁交易、且资金量大与经营规模不符、多个账户注册地址邻近、多个账户法人为同一户籍地（任县、保定），多个账户之间互为交易对手。由上可推断，以上账户为团伙统一组织，集中批量开立的一系列以“桥东区”为区分特征的字系风险账户。随后该行对以往发现的风险账户进行回头看，发现其中名称带“桥东区”字样的风险账户113户。风险特征与以上账户特征相似，且部分账户与本期发现的42个桥东区风险账户有交易往来信息。该字系账户数量之多规模之大，其对金融秩序的健康运行及社会稳定的危害可想而知。

    该行立即向相关网点下发风险提示函，网点第一时间对账户采取了风控措施，才避免了该庞大字系风险账户后期会带来风险及不可估量的经济损失。对此该行针对“桥东区”系列账户开户较多的网点，专门深入网点进行案防讲解及现场指导，对网点主管行长及账户审核、经办人员的风险意识进行强化。并进一步对全辖对账员提出工作要求，严格规范对账履职，紧绷风险意识不松懈，时刻保持存疑心态，对风险账户零容忍。