工行大同车站支行以客户资产增值为中心、以产品为抓手、以创新为主线，深挖个人理财领域市场潜力，无缝对接于客户需求，细研新兴产品创收渠道，千方百计抓好挖潜和创收，五加强促进个人理财业务收入稳步增长。
一、加强业务宣传，树立品牌效应。该行通过开展各种各样的宣传活动，提高客户对该行个人理财产品的了解和理财意识建立。比如通过在LED公告栏滚动宣传和营业厅摆放传单、资料的宣传方式，提高客户的认知度；宣传时强调个人理财产品良好的收益性和低风险性，迎合客户的投资需求，并加以实例宣传个人理财产品的财富效应，强化客户的购买意愿。
二、加强培训交流，提高业务素质。该行以提高员工个人理财业务素质为抓手，利用晨会时间加强对个人理财业务培训，让每一位员工充分了解近期发售的理财产品卖点和适用的客户群体；同时组织员工学习营销案例，交流营销经验，提高营销技巧，有效提高员工综合营销能力和水平。
三、加强考核激励，调动营销积极性。为进一步鼓励员工对个人理财产品积极主动性，支行加强对员工的理财产品任务考核，按照“谁营销、谁受益”的原则，将奖励兑现到个人。通过细化激励机制和绩效考核办法，充分调动了支行的营销热情，从而在行内形成赶超的竞赛氛围，切实发挥个人客户经理、柜员营销团队作用，推动了支行个人理财业务的快速发展。
四、加强产品推介，做好承接工作。该行鼓励员工平日加强与客户交流，针对不同的客户制定适合其风险承受能力的专属理财方案，为客户推荐收益率最符合客户期望的产品；建立营销台账，在客户理财产品到期时做好了产品承接工作，营销人员及时和客户沟通联系再次购买新的理财产品或转化为存款，防止存款流失的同时提高了产品的售后服务水平。
五、加强私人银行,及时配置产品。 加大私人银行重点+核心产品的配置能力，通过总行已构建私人银行“现金+核心+长久期”的产品系列，针对每个阶段的重点产品配置情况，不断加强对产品特点的研究学习和客户资金的合理配置，通过对签约客户的产品信息传导和对接，对行外客户的营销跟进，吸引更多的客户归集更多的资金购买更高收益的产品。围绕上级行的部署，引导客户通过久期错配，获取较好收益的同时，为该行创造更多的收益贡献。
