根据人民银行反洗钱的“一规定两办法”和天心支行反洗钱工作办法的要求，赤岗支行严格执行反洗钱的各项规定，在日常工作中扎实履行反洗钱职责。
一、完善反洗钱内控制度建设。结合赤岗支行实际设立了反洗钱组织领导小组，由支行负责人余展任组长，负责反洗钱的全面工作。营运会计主管杨怿红任副组长，具体组织实施反洗钱的各项工作管控。业务主管为反洗钱信息员，负责处理反洗钱系统中客户信息的核实和确认，并按质按量及时报送反洗钱的各种报表。现金柜员、普通柜员、客户经理为反洗钱的工作成员，负责客户身份识别、对公账户资料真伪的核实、识别客户资金流向的合法性等。反洗钱信息员变动后及时调整其岗位职责。在每周一次的会议或培训中不定期地学习反洗钱知识。
二、日常客户身份识别形成常态。该行柜员在为客户办理业务时，严格审核客户个人信息，对于大额现金存取款、转账、汇款、代办业务要求提供身份证，核查身份证件真伪，并留存核查记录。对单位客户按规定核对并留存单位客户有关证明文件和资料，由客户经理进行上门尽职调查。办理账户开立、变更、撤销按规定向人民银行报备。业务主管每日严格督促柜员执行了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度及保存记录制度等反洗钱制度。
三、严格大额和可疑交易报告报送。该行在大额现金支取方面，严格执行逐级审批制度，要求个人和单位提前一天预约提取现金，对取现上20万元的单位要求其提供材料及大额审批单，对存取现5万元以上的个人要求其提供有效的身份证件，并对可疑的现金收支报可疑监测。业务主管负责每日及时处理反洗钱监测系统和风险预警系统的数据；负责对人民币和外汇大额和可疑支付交易的筛选、分析、甄别工作，并通过系统及时向天心支行会计结算部报送人民币和外汇大额和可疑支付交易数据并存档。
四、开展内容丰富、形式多样的反洗钱宣传培训。利用晨会、夕会重点学习每期的反洗钱风险提示及文件制度，从思想上认识到反洗钱工作的必要性与重要性，在平时的工作中进行贯彻与执行。同时积极开展内容丰富、形式多样的反洗钱宣传：一是在大厅醒目位置的展板上摆放反洗钱宣传手册，增强客户反洗钱意识；二是通过LED显示屏、电视显示屏滚动播放反洗钱宣传标语和反洗钱视频，告知客户主动配合金融机构进行身份识别是为了避免被他人盗用了名义、窃取了财富来进行洗钱等犯罪活动；三是利用外出营销的契机，从提醒客户不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾，以免被他人盗用名义进行洗钱等犯罪活动入手，进行反洗钱知识的宣传。
