邮储银行萍乡上栗县支行“三箭齐发”防范出租出售银行对公账户洗钱风险

    防范打击出租出售银行账户违法行为，全方位加强对公账户管理是监管部门对金融业的重要要求之一，也是金融业义不容辞的社会责任，近日，邮储银行上栗县支行通过严把账户开立、广泛宣传普及、开展专项风险排查等举措“三箭齐发”，全面认识对公账户洗钱风险，有效防范防范出租出售银行对公账户洗钱风险。

    严把对公账户开立关卡

    该支行始终坚持严把对公账户开立关卡，不断完善客户身份识别工作，切实落实客户尽职调查要求，明确对公账户开立目的，严格审核账户开立资料，提升行业敏感度，做好防范出租出售银行对公账户洗钱风险第一步举措。

    广泛开展普及宣传教育

    该支行将反洗钱宣传纳入常规宣传范畴，日常积极运用LED、海报、电视、宣传折页、宣传讲台开展反洗钱宣传，积极普及宣传教育客户防范洗钱风险。近日，组织辖内网点开展了“打击洗钱犯罪 严禁出借对公账户”主题宣传活动，进一步提升了客户防范洗钱风险意识。

    积极开展专项风险排查

    根据《江西省分行关于开展防范出租出售银行对公账户洗钱风险排查工作的通知》文件要求，近日，该支行对辖内机构重点存量客户开展专项风险排查工作，通过深入开展客户尽职调查，结合出租出售对账账户特点，及时发现可疑并采取有效防护措施，确保有效防范对公账户洗钱风险。