6月29日上午，工行保定涞水支行召开2020年第三次案件防范形势分析会，该行选定“对公结算账户风险分析与防范”为本次会议主题，会上该行相关部门就结算账户的风险点及产生原因进行了系统剖析，通过讨论研究确定了针对性的防范措施。
一是高度重视风险，压实主体责任。针对当前账户风险防控形势，支行层面务必要对账户风险防控工作提起高度重视，未雨绸缪、防微杜渐，严格落实相关制度要求，切实防范可控风险。近期犯罪分析利用对公账户进行电信网络诈骗、出租出借账户从事非法活动类案件层出不穷，银行应积极承担社会责任，提升站位、加强管理，维护金融市场稳定。
二是丰富调查手段，提高管理水平。充分发挥尽职调查作用，丰富调查手段、提升调查质量，进一步强化尽职调查人员履职，防止调查流于形式，对于账户业务调查应确保法人意愿真实、经营状态真实、经营地址真实，对于存疑状况应积极开展加强型调查，从源头防范风险。账户存续管理期间，对超期未对账、未年检、账户交易异常等情况保持动态监测，不给犯罪分子可乘之机。
三是打破部门壁垒，优化业务流程。结合自身人员结构、业务经营等实际情况，在内控合规基础上，合理安排劳务组合，各岗位之间要加强合作交流，密切衔接业务链条，保证信息高效传导。针对存疑业务积极开展会诊研究，针对问题账户及时采取核实控制，实现账户开立、管理、监测、控制全流程高效配合。
四是强化制度学习，汲取优秀经验。加强员工培训学习，通过业务交流会、案防分析会等多种形式对制度要求、政策规范、风险案件进行系统学习，强化员工责任意识、风险意识，提高实践能力、业务水平，充分汲取优秀风险防控经验，取长补短，保障该行业务质量和服务水平双提升。
