为进一步规范柜面现金存、取款业务办理流程，有效防控“伪现金”交易洗钱风险，近日，工行珠海分行通过晨会视频培训方式，组织全行现金从业人员学习总行《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，严格落实“强监管、严问责”的反洗钱工作要求。
（一）提高认识、高度重视。严格落实人民银行及我行洗钱风险管理相关要求，加强客户“伪现金”交易管理，严格防控“伪现金”交易洗钱及腐败交易风险。当前反洗钱监管形势日趋严峻，“伪现金”交易人为割裂交易关联，是不法分子用于非法转移资金的常用手段，存在较高的洗钱风险及腐败行为隐患。
（二）加强“伪现金”交易洗钱高风险客户管理。各支行要持续关注“伪现金”交易情况，将“伪现金”交易洗钱风险管理纳入日常监督检查工作范围，做好有关客户存续期内身份识别工作。对总行返传数据中疑似伪现金交易客户，营业网点要做好内部调查，合理采取回访、实地调查等尽职调查措施，核实客户身份、资金和交易等相关信息。
（三）积极做好沟通引导。对客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可满足其资金划转需求，营业网点要向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，优先引导客户通过转账方式办理，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险。
（四）严格“伪现金”交易分级审批和大额取现预约管理。对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式办理的客户，一是要按照反洗钱监管要求，由客户填写《现金存、取款业务背景调查表》则视交易金额大小，进行“伪现金”交易分级审批和大额取现预约管理，进行审批。二是要严格执行人民银行大额现金支取预约管理制度，严禁营业网点虚增现金库存和虚假现金调拨操作。
做好客户维护和投诉管理。各分行在做好“伪现金”交易洗钱风险管理工作的同时，要认真做好客户宣传引导、沟通解释和日常维护工作，避免因此出现客户投诉和不良舆情。
