工行秦皇岛北戴河新区支行多管齐下牢筑反洗钱防线

    工行秦皇岛北戴河新区支行加强反洗钱工作有效开展，严格执行人民银行反洗钱工作要求，高度重视、多管齐下，全面推动以防范风险为本的反洗钱工作机制建设，促进反洗钱工作有效实施。

    一、认真学习，提升意识。组织全员学习《商业银行合规红线手册》《反洗钱红线手册》，并针对反洗钱红线案例进行大讨论，吸取教训，举一反三，让每位员工熟知反洗钱工作中自身的岗位职责，掌握必要的反洗钱技能，提高员工自身反洗钱能力。

    二、开展培训，加强防范。在客户身份识别、大额现金业务、电子银行异常开户等高风险业务领域加强柜员、客户经理等一线岗位人员的反洗钱实务培训，提高全辖反洗钱水平；妥善保管客户身份资料和交易记录；结合业务开展实际和系统优化情况实施手工新增大额报告，确保应报尽报，同时加强可疑交易监测报告，柜面办理业务过程中发现涉恐线索的，及时通过反洗钱监控系统向反洗钱中心报告。

    三、集中宣传，深入人心。在为客户办理业务时，主动进行安全风险提示，告知客户出租、出借个人银行卡及账户带来的严重后果。在客户等候专区摆放宣传折页，用通俗易懂的方式向客户讲解反洗钱案例，提高客户对洗钱行为的识别和防范能力，提升客群的普遍金融素质，让金融知识普及工作真正落到实处。