为贯彻省行《关于进一步加强银行对公账户管理的紧急通知》，有效打击网络诈骗洗钱犯罪，按照人民银行相关要求，衡阳分行5月21日上午在市分行五楼会议室举办了《企业银行结算账户风险管理》培训， 同时布置全行企业账户排查工作。参加会议的有市分行蒋一波副行长、各支行委派营运主管、渠运部相关人员。
渠运部经理罗春梅传达了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件精神，要求各网点切实做好账户的规范操作管理，认真完成企业账户排查工作。对2019年以来开立的企业类结算账户都要进行全面清理,重新核实， 逐户进行排查。 尤其是法人年龄在25岁以下，60岁以上，多个企业同为一法人的情况等，都要关注可疑交易。
渠运部副经理周娅莉详细解读了《企业银行结算账户风险管理》， 要求网点一定要做好开户审核，关注异常交易，保持风险敏感度，重视反洗钱、反电信诈骗及防范支付风险工作的日常排查、筛选与分析，全面提高案防能力。
周娅莉副经理通报了2020年以来的企业账户排查情况，对排查发现的可疑账户进行深入分析，有针对性地开展培训， 要求各网点加强对公账账户管理关键环节的风险管控，强化日常分析监测， 认真开展尽职调查，严把高风险客户的“准入关”，充分利用反洗钱系统，加强对公账户资金异动的监测预警和分析研判，持续跟踪关注存在疑点的账户，适时开展客户回访和实地走访，必要时立即启动风险管控措施。通过电话回访、实地上门核实、调阅开户资料、资金交易分析，到网点面对面核实等多种方式逐户排查，完成客户身份重新识别，筛查出可疑账户，并依照相关规定对账户进行“暂停非柜面”“封存”“只收不付”等管控措施。
最后主管行长蒋一波要求大家要进一步提高认识，严格按照人民银行要求依法合规经营，同时做好以下几方面的工作：
一、强化员工培训教育，提高员工风险防控意识。组织员工学习相关电信诈骗案例，关注客户疑点，做好风险管控。从保护客户资金安全、维护建行良好形象出发，把防范电信网络新型违法犯罪专项整治作为案件防控的重要工作来抓，采取有力措施加强防范，切实把好客户资金安全关。
二、做好客户尽职调查工作，客户经理做实开户前尽职调查，严把开户准入关,堵截风险的源头。
三、加强账户资金交易监管。账户资金往来异常及时发现，及时采取措施、控制账户、报送可疑交易报告等后续控制措施。
四、加强账户管理，强化企业结算账户事后回访，由运营主管对本行新开结算账户资料进行全面审核，对存量账户进行逐一回访，建立回访台账，对可疑账户采取只收不付、网银限制交易等措施。
五、加强账户实名制管理、转账管理、可疑交易监测等方面的风险管理。切实防范电信网络新型违法犯罪防范电信网络新型违法犯罪。
