建行常德澧县支行营业部成功堵截一起网络贷款诈骗案

    近日，建行常德澧县支行营业部成功堵截一起网络贷款诈骗案件，赢得了客户的高度赞扬，挽回了客户的直接经济损失3万余元。 2020年6月16日下午2点多，客户杨某来到澧县支行营业部大厅，要求打印最近一周其建行卡的流水信息，正在大堂巡查的刘主管按照惯例询问了客户打印流水的目的。客户立刻神色变得有些紧张，称其在网上申请了一笔小额贷款，对方在微信上要求其先“充值”3万元进行验资，再由该小额贷款公司免费为其“操作”3笔流水，待操作完成后客户就会收到10万元贷款及退还的验资资金3万元，多年的工作经验让刘主管立刻心中警铃大作，客户这是遇到了一起典型的网络贷款诈骗案件，且极有可能资金已经被不法分子控制。在得知客户杨某已经“充值”了3万元并“操作”了第一笔流水后，刘主管立即将客户引导至低柜，并对其打印出的流水信息及客户与该网贷客服的微信聊天记录进行分析，发现其卡里的3万块钱及后续“操作”的第一笔流水均以“充值”的形式被转入了客户同名的另一账户中，但客户称其名下根本没有这样一张卡！低柜柜员郑雪晴立即查询客户杨某持有的银行账户信息，发现客户名下赫然存在一张小米虚拟卡，卡号与流水中杨某“充值”的3万元的对手账户信息相吻合，这让我们又看到了一丝希望：或许客户的3万元还没有被划走，还有帮客户挽回的机会！于是立刻对该虚拟卡进行了挂失止付处理，果然，在挂失销户时发现，由于客户的3笔流水“操作”还只做了第一笔，资金还在客户不知情的那张虚拟卡中……随着挂失销户交易完成，客户手机上也收到了3万元的入账短信，客户和我们心中悬着的心才终于落了地。 客户杨某表示，受疫情的影响，其原来工作的工厂已经停工了4个多月了，没有收入了才会想到贷点资金进行周转，哪知道差点被骗光了卡里所有的钱，多亏我们建行工作人员尽职尽责的工作态度及快速准确地业务处理能力，才避免了其直接的经济损失。 疫情当前，客户的贷款需求突增，不法分子利用客户急需贷款的心理，设计各种类似“保证金”、“验证流水”、“充值返还”等等骗局，诱骗客户资金，尤其在上述案件中，更是利用客户的身份信息及客户告知的验证码，为其申请了我行的虚拟卡，诈骗方式可谓层出不穷。 澧县支行近年来，一直认真落实电信诈骗防范工作，对上级行及人民银行下发网络诈骗案例多次组织学习，培养行内员工防范网络诈骗的基本要领及职业敏感度，数次成功拦截类似网络诈骗案件，为客户的资金保驾护航，切实履行了作为国有大行的社会担当，赢得了客户对建行的信任，获得了客户对建行的高度赞誉。