建行常德洞庭大道支行堵截出借银行卡案件

    2020年6月8日，两名中年男子来到我行办理银行卡开卡业务，大堂经理核实客户为本地居民后为其办理了一张银行卡，之后客户要求要开通网银盾，大堂经理立马警觉的询问到：“请问您开通网银盾是有大额转账需要吗，我行手机银行可以满足您基本的转账需求，且手机银行更加方便快捷。”客户不予理会大堂经理的介绍，来到柜台要求开通网银盾。 当班柜员肖紫琪接待了该名客户，立马反应过来，对客户要求开通网银盾的用途进行了询问，并通知主管与客户进行核实，客户神色慌张起来，马上叫来陪同人员回答我们的问题，说开通网银盾是用来转工程款用的，且眼神闪躲，见陪同人员帮助其回答问题后我们继续核实他们的单位名称、地址，具体承接的工程项目在哪里，合作方名称，客户含糊其词应答不上来。针对此情况，我们拒绝了客户开通网银盾的申请，并对客户本人进行了反洗钱宣传教育，金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径，因此，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务，请不要将您本人的银行卡，U盾出借给他人使用。客户知晓该情况后便离开了网点。近年来，不法分子非法开立，买卖银行账户愈发频繁，通过这些非法账户进行电信诈骗，非法集资，逃税骗税，洗钱等犯罪活动，作为金融机构，我们不仅要加大反洗钱的宣传力度，履行好反洗钱义务，还应该提高自身的风险意识，面对可疑客户开立银行账户，提高警惕性，对于有明显可疑特征的客户可拒绝其开户申请。