工行邢台钢北支行开展对公户账户尽职调查工作

　　为了切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用，工行邢台钢北支行根据分行对尽职调查工作的各项要求，采取多种措施强化对对公账户尽职调查。

    逐户做好尽职调查工作。开户环节是风险事件的源头，风险防范就显得尤为重要，该行根据上级要求对所有新开户逐一上门尽职调查，多询问，多了解，本着了解客户的原则审慎办理，防范源头性风险，必要时可拒绝开户。同时坚持做好账户年检工作。网点通过根据智慧年检方案，采取多种方法完成账户年检，防止出现企业在工商信息已注销但账户仍在使用的现情况发生，避免监管风险。 

    加强对高风险行业客户、高风险行为账户的监测分析。自5月份以来该行已经上门153户，该行采取多渠道、多形式的加强型尽职调查措施，根据分行下发的高风险账户逐一上门调查，了解客户的身份信息和业务意愿。对于加强型尽职调查中发现客户存在经营状态异常、信息有误、虚假或误导宣传等现象的，及时采取针对性管理措施。

    加强调查工作效率和准确性。该行分成两个小组，结合业务实际情况，按照时间及区域划分，每日尽职上门，确保实地调查及时。实行差异化尽职调查管理，提高调查工作效率和准确性，平衡业务效率与风险管理之间的关系。