工行长治武乡支行扎实开展账户排查工作

    为有效掌握2019年以来支行开立的结算账户开户情况及客户对账户的使用情况，是否有出租、出借等行为，是否涉及网络电信诈骗，武乡支行依据市分行工作安排，对2019年以来开立的对公结算账户逐户进行了检查，查找日常工作中存在的不足，规范账户开户及尽职调查操作流程，保证账户真实合规合法的使用。

    一是落实人员，周密安排。支行组织骨干人员认真学习相关规定，制定排查方法及重点检查事项，明确各岗位、各人员排查重点。

    二是协同联动，有序排查。首先由客服经理逐户翻看账户开户资料及开户尽职调查打印记录，并填写《账户资料统计表》，再通过工商注册系统查询最新的企业信息，查看企业经营状态是否正常，营业执照信息与我行留存信息是否一致，最后由客户经理联系客户重新上门进行账户存续期尽职调查，并将缺失的开户资料补全。

    三是认真总结，提高成效。全面梳理账户开户操作流程，总结操作规程及管理办法中的重要操作步骤及规定，组织全员进行学习，为今后合规操作奠定基础。

    在上门尽职调查过程中，向企业负责人及财务人员普及“防范电信网络欺诈”知识及如何正确使用对公结算账户，通过此次排查和上门走访，对支行账户开户情况和我行企业客户有了较全面的了解，发现了支行工作中存在的漏洞，为下一步合规操作打下了坚实的基础。