工行长治英华支行开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理活动

    针对当前我国电信网络新型违法犯罪的严峻形势和我行涉案企业银行账户居高不下的实际情况，按照人民银行及省行市分行工作要求，我行于近期对2019年到2020年新开立范的企业银行账户开展涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作。

    1、快马加鞭拓梳理。本次专项治理涉及账户较多，我行指定专人负责落实和跟踪，确保专项治理工作的有序开展。优先对四类风险特征账户、特别是对名称中包含“商贸、科技”等易发风险账户，逐户采取加强型尽职调查进行排查。

    2、做好风险再防范。结合账户可疑特征综合评估账户业务风险，通过排查工作切实做好风险防范，对排查发现的风险账户，我行及时采取控制账户交易措施；对排查中发现开户尽职调查存在问题或瑕疵的正常账户进行整改，并通过法客系统账户存续期尽职调查模块及时进行反馈。

    3、把控新开户源头。我行严格按照相关制度，组织开展新开账户尽职调查工作，切实落实开户环节客户身份识别工作，确保开户尽职调查真实、合规、有效，将风险帐户的的苗头杜绝在萌芽状态。

    4、按质按量报进度。本次治理工作任务重，时间紧，我行在做好跟踪落实同时定期给市行报送治理工作进度。在规定时间内完成所有开立账户风险排查，并报送各个阶段排查出的风险账户和汇总风险账户清单。