5月21日，天心支行组织观看了由总行内控合规部和建行大学上海金融创新学院联合举办的直播课程，本次直播邀请了复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新，带领大家学习反洗钱监管与内控合规“七步连环法”，同时深入分析反洗钱监管的新态势、反洗钱误区，以及对近年来典型洗钱案例的启示。
随着洗钱犯罪日益多样化、复杂化，国内外反洗钱监管形势日益严峻，人民银行反洗钱处罚力度空前，导致商业银行面临着巨大的挑战。只有严格落实反洗钱制度，加强内控合规，才能良好地应对反洗钱政策的变化，提升应对不确定性的能力，确保全行业务稳健发展。
一、明确反洗钱工作终极目标
反洗钱工作的终极目标，是让自身合规并最大限度地预防和遏制经济犯罪人的内心冲动和再生能力，从而维护金融经济稳定及国家安全。
目前，国内反洗钱监管态势严峻，经历了从规则向原则转变、从被动向主动转变、从表层到实施方向转变、从条线到全员转变。国内洗钱形势的不断复杂化，对我们的风险防控能力要求也越来越高。天心支行每季度召开反洗钱领导小组会议，及时讨论现阶段反洗钱工作开展情况、存在的问题及下阶段工作措施，要求各网点始终坚持业务合规并落到实处，真正实现反洗钱的目标。
二、坚决做到“了解你的客户”
落实反洗钱制度，需要行之有效的方法。其中最重要的一点，就是要做到了解你的客户，这是金融机构与客户接触的第一道防线，只有牢固第一道防线，才能从源头上杜绝隐患，防范操作风险和声誉风险。支行努力做好客户识别和风险判断，要求网点从核对、了解、登记和留存四个程序上着手，了解客户身份等基本信息，了解客户的资金来源，资金用途等，准确对客户做出识别和判断。
三、支行坚持做好可疑交易识别、分析和报告工作
中国人民银行对我国的洗钱犯罪和可疑交易行为总结出了一系列规律供大家参考，如短期内资金分散转入、集中转出；资金收付频率与金额与企业生产经营规模明显不符等异常行为。各网点在日常办理业务过程中，反洗钱工作要注意将账户交易与其身份、职业、业务相结合，发现可疑情形及时关注，并准确按层级上报。同时坚持执行大额交易和可疑交易报告制度，做好可疑交易的识别、分析和报告工作。
反洗钱工作是需要全员履行的，以达到防范和控制集成风险的目的。日常工作中，要做到对风险因素的准确把握，业务办理以合规为前提；看清红线，知道什么地方不能碰；守住底线，守住内控合规的基础防线。这样才能将反洗钱工作真正落到实处，保证全行业务稳定有序发展。
