工行邢台桥西支行开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理活动

　　为进一步加强企业银行结算账户管理，提高防范和打击电信网络新型违法犯罪工作水平，6月10日，工行邢台桥西支行再次召开了企业银行账户账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理活动，要求网点切实组织完成企业银行账户专项治理工作，及对运行管理各项工作进行具体安排。

    开展集中宣传。提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，增强社会公众防范打击电信网络新型违法犯罪意识，同时做好员工培训和引导，加强对专项治理工作背景、工作要求和服务理念的全面深入培训，确保员工尤其是一线客户经理、客服经理能全面理解和准确掌握，为打赢防范电信网络违法犯罪足迹战营造良好环境。

    全面开展排查。一是根据省行和人民银行反馈的账户清单做好进一步的风险排查，结合账户可疑特征，综合分析，精准研判，及时有效光控，同时要求网点负责人和对公客户经理积极配合，联动排查，分类施策，重拳出击，彻查严办；二是根据总行省行新要求，对2019年上半年开立的企业银行账户，开展拉网式、清单式梳理分析，按照风险由高到低、时间由近到远的顺序开展针对式排查，重点关注法人失联、中介机构代开、开户后无正常资金收付或小额试探性交易、电话异常、经营地址异常、对账异常、开户不久即变更法人代表等账户。

    严控新增。从5月份起把新增账户“零涉案”作为本次专项治理工作目标，一是新开户必须采取实地调查的方式开展尽职调查，切实了解客户经营地址以及经营状况的真实性；二是，结合工商系统全面加强开户审核，切实核实客户身份、经营场所和经营背景真实性；三是严格网银开办、对于新开户企业需设定网银日常累计支付限额、财智卡非柜面渠道转账额度，50万元以上的加强型尽职调查，切实了解客户经营需求。