工行秦皇岛北戴河新区支行切实防控账户风险

    工行秦皇岛北戴河新区支行切实防控账户风险，要求对公账户开户柜员与尽职调查人员充分负责，将风险防控做到实处。

    一、提高警惕。针对当前我国电信网络新型违法犯罪形势，充分提高警惕，账户各环节经办员都应高度重视，切实做好风险防控工作。

    二、密切配合。要加强协调合作，按时有序将本专业部门工作安排部署好，抓好落地执行，按照人民银行结算账户管理办法的规定，认真审核开户资料，规范开立和使用，在对公开户的第一道关口识别犯罪、遏制犯罪，从源头上杜绝风险账户的开立。

    三、加强管理。加强开户环节及尽职调查环节要严格管理，严格审查单位结算账户开户资料，在日常工作中要真正做到合规办理，符合业务操作流程，同时加强客户经理尽职调查管理，通过采取实地调查、外部权威机构查询、电话等一系列形式调查，确保单位开户信息的真实性、完整性。