工行镇江扬中长江支行秉承合规经营的理念，一手抓风险控制，一手抓经营业绩，坚持“两手抓、两手硬”，提升网点竞争力。该行把合规当做一种文化，以合规经营作为存在和发展的基础。日常工作中对于那些细微的、细小的、司空见惯的不合规行为和不规范操作加以克制和整治，严防各类案件发生，实现安全运营。
一、强化学习，提升合规意识。该行严格落实班后会、晨会等学习制度，制定学习计划和方案，一是持续组织员工对“十大禁令”、员工违规处理规定等内控制度的学习，强化全员内控案防意识；二是组织网点员工认真学习相关禁止性规定和业务操作流程，强化网点员工依法合规经营、合规操作意识；三是根据上级行下发的各类操作风险提示、案例警示、课件、警示视频等以案为鉴，分析风险隐患，充分发挥典型案例警示作用，网点尤其注重日常工作中各类风险案例的搜集，认真分析事件发生的原由，结合该行员工实际工作中存在的不足，仔细对照，查找风险点，及时对员工开展风险提示。通过学习，使全体员工熟知本岗位的禁止事项，守住行为底线，自觉远离违规违纪，同时提高风险识别和防范意识，真正树立依法合规的风险意识，让全体员工认识到合规管理提升对高质量发展的重要性、必然性和紧迫性。
二、强化管理人员履职尽职，内部管理保持较好水平。网点负责人、运营主管加强自身学习，严格按照基层管理人员内控履职纲要、营业网点现场管理工作手册等制度规定执行，根据每日、每周、每月、每季、每年开展日常工作、逐条对照检查自身履职情况，同时充分发挥现场管理的事中监督职能，认真做好日常监控、柜面业务授权、内部控制、合规检查等工作，从而使本网点长期保持零内部风险事件，有效地堵塞了各类风险和案件，不断提高网点运行质量和效率，确保了业务经营持续健康发展。一方面，网点负责人高度重视内控管理工作，坚持“合规创造价值”。在日常工作中网点负责人注重与运营主管沟通交流，了解履职工作中的要点，柜面操作中的风险点，互相留心、互相提醒，确保业务的合规操作。另一方面，网点运营主管履职到位，做好管理职责。运营主管真正履行好其职责，做好事前培训、事中控制和事后检查。对于每一次的版本更新和新业务投产及业务操作上的变化，运营主管做到及时的培训，集中组织学习，确保员工学习到位，而不是打印一份资料给员工让员工自己看就了事；事中审核时“盯着看”，重点关注高风险业务、新业务、有变化的业务，做到审核“一问二看三核对”，识别客户身份，紧盯柜员操作画面和凭证打印信息，确保无误；做好事后的凭证核对工作，利用当天班后、次日班前时间翻看柜员的业务凭证，发现问题及时纠正，第一时间消除风险隐患。
三、强化管理，保持内外高压。该行多措并举强化员工行为管理，实现全年无案件。一是加强员工管理，建立长效机制。长江支行为不断完善员工异常行为排查，对有关信息及时登记台账，做到随时掌握有关动态。每季度根据员工异常行为自查明细表中的52项表格，从员工工作表现、社会活动、投资消费、其他等方面组织网点每位员工逐条对照自查，如实填报自查表。同时网点负责人将员工异常行为排查做到常态化，根据支行下发各种员工异常行为排查内容逐条排查，排查到每一位员工。二是加强行为动态排查。针对异常行为的隐蔽性特点，不仅对员工履职过程行为进行排查，还丰富排查手段，通过多种渠道开展排查。首先是加强网点日常考勤制度执行，定期不定期检查检查员工抽屉是否存放来历不明的卡、折、印鉴、U盾、空白重要凭证及理财协议等。其次是网点运用工商信息平台查看是否有经商办企业现象、了解信用卡透支情况坚决杜绝套现现象。再次是结合日常谈心谈话、员工业务办理情况和日常行为表现等进行汇总分析。最后通过走访、家访等形式了解员工情况，掌握员工八小时以外的行为动态。
四、强化责任落实，确保合规管理效果。该行坚持“合规人人有责”的理念，各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。一方面，该行对内外部检查发现的问题明确责任，逐一落实，让员工清楚知道哪些可为、哪些不可为，及时纠正各种不合规现象，同时落实整改，对发现的问题分析原因，及时整改，实行整改销号管理。另一方面，运营主管在日常工作中进行自查自纠，注重风险隐患的发掘，并对前期发现并已整改问题“回头看”，及时发现和纠正工作中的偏差。
